8成女性 退休首重穩定收益

　高股息基金受台灣投資人熱愛，從富達國際的調查結果提供充份的說明，《富達國際全球女性投資理財調查》顯示，近6成的59％台灣受訪女性表示正積極管理個人財務，居亞太區最高，超過4成的42％表示將持續投資到退休後，每月擁有穩定收益更有8成以上的83％居首要考量，代表愈來愈多民眾開始為自己創造每月的現金流。

　投信法人表示，與其說台灣投資人愛高股息基金，不如說台灣投資人喜歡月配息，早年每月高配息的高收益債基金（現更名為：非投資等級債基金），由於台股近年走多頭且台灣股票配息率優於非投資等級債基金，使得台灣投資人流行投資台灣高股息基金。

　針對退休理財及規劃，富達投信投資長陳威宏認為，理財應先考量個人投資目標、時間長短、風險承受度、預期報酬等因素，再評估金融市場狀態來選擇投資標的和資產配置。就目前經濟走向充滿不確定性前提下，尋求收益和鎖定優質資產的確是關鍵。

　歷史統計顯示，聯準會最後一次升息後及降息前6個月至降息後一年期間，各類債券績效皆有明顯漲幅。目前各類債券殖利率均已高於15年來歷史均值，美國公債及美、歐投資等級債評價更較其它資產具吸引力。若今年美國等先進國家進入降息循環，將有利中長天期美國公債，因其在經濟下行且利率下滑時提供資本利得，在高利率持續期間則提供投資人下檔保護。

　陳威宏表示，投資人若願意承擔多一點風險且期待資產增值可能性，可考慮以美元優質債券搭配全球存股優勢策略，追求雙息收若能掌握收益和趨勢，更有機會在市場波動中爭取穩定長線回報。

　富達統計過去20年，股息持續成長指數表現優於S＆P 500指數，波動度亦較低。若投資組合主要以獲利具韌性的高品質企業獲取股息，搭配個股選擇權收益提高收益持續性及資本成長潛力，有望追求年化報酬率7％～8％收益率。