全方位高齡信託 四大加速器推動

為加速協助民眾因應超高齡社會帶來的挑戰，信託公會理事長邱月琴表示，信託業者已從四大方向著手，加速推動全方位信託服務，包括因應超高齡社會服務戰略調整組織與人員配置、配合高齡者多元需求創新信託商品、有效提升收益活化資產配置及投資運用、提升數位化的服務加強信託便利性。

邱月琴指出，截至去年12月底已有20家以上業者建置信託業務發展策略單位，透過提升信託專責部門位階，建立信託業跨業及內部資源整合單位，並因應社會結構改變，訂定高齡金融服務政策，於分行設置具業務洽談能力之信託業務專員，積極推動高齡友善金融。

　為高齡長者規劃的信託產品，不再只提供傳統的信託服務，近年不斷積極創新信託商品，安養信託除可受理民眾不同種類的資產，如金錢、有價證券、保險金、不動產外，還可結合不同功能的信託業務，如安養信託結合保險金信託、不動產信託及財富傳承信託等，依客戶需求整合成一個契約。

為協助民眾提早啟動安養資金的準備，透過資產配置與投資運用，如定存、定期定額投資基金、ETF、機器人理財、投資國外債券、購買保險，達到有效活化資產的效果，將可有效提升收益，延長退休安養資金使用年限。

信託公會秘書長呂蕙容說明，高齡信託服務可透過銀行及證券商內部各項金融商品的整合發揮綜效，以加深信託的全方位功能，信託業務永續發展的延續，有賴於信託的普及推廣，落實在地深耕，並透過系統的完善設置與數位化的提升，優化客戶使用體驗及便利性，全方位信託的服務將為超高齡社會帶來關鍵的助力，讓人手都有一本安養信託護照，讓退休生活充滿自由跟無限可能性。