攻小資、退休族 機器人理財規模激增

看好機器人理財發展，愈來愈多銀行投入，且包括國泰世華、永豐、華南、第一、中信等銀行的資產管理規模都有大幅成長，前五月中信銀「智主投」成長率高達438％，華銀「華南好基智」年增翻倍，就客戶態樣來看，不管年輕小資族還是退休族，都顯現加速投入趨勢。

市占第一的國泰世銀指出，儘管今年金融市場波動不斷，「國泰智能投資」資產管理規模仍穩健成長，較去年同期約成長1成，近三年成長近6成，且投資者年齡分布廣泛，從20歲～65歲以上都有，不僅年輕人使用，也吸引退休族群，其中又以25歲～45歲族群接受度最高、比率超過5成。

中信銀行表示，大眾對於機器人理財服務相當感興趣，就「智主投」前五個月新申購客戶樣態，發現男女比例各半，且以40歲以下的客戶占6成以上，即對年輕人最具吸引力。

永豐銀行說明，今年前五個月「永豐ibrAin」智能理財管理規模較年成長近4成，近三年來成長率都是雙位數，其中90％客戶選擇定期定額投資，平均每月投資約8,000元；投資目標多為旅遊基金或退休規畫，且態樣以30歲～50歲男性占比最高，職業以資訊業及製造業為主。

華銀強調，前五月「華南好基智」年成長102％，過去三年成長率各為225％、14％及61％，每月最低投資門檻3,000元，即可體驗高端智能理財服務，且提供信用卡定期定額扣款服務，及設定多種目標。

　一銀也說，至今年5月底「e-First智能理財」已有近6萬戶參與投資計劃，申購投資組合數突破8萬組，累計申購金額逾32億元，較去年底相比，人數及投資組合數成長約1成，近三年來在各方面數據皆持續攀升。

　一銀補充說，「e-First智能理財」年齡分布中以青壯年族群為主，平均45歲，以40歲～49歲占約3成最高，另50歲～59歲與30歲～39歲分居二、三位；另依不同面向觀察客戶分布狀態，投資金額以60歲～65歲單筆投資平均逾20萬元最多，投資計畫年期則是19歲以下平均年期最長。