• 2024.06.20 . 文/蔡淑芬

    儲備退休老本 基富通授訣

    透過定期定額、紀律投資基金,配合專家篩選,自主建立第三道退休保護傘

    好好退休五大類型專案基金定期定額表現

     根據勞動部調查統計,高齡化與長壽化影響下,國人期望退休年齡不斷延後,從10年前的60歲以前提早退休,現已延長到61.3歲。為了能安享退休好日子,自主儲備個人退休金、建立第三道保護傘,已是國人退休準備的當務之急。

     基富通證券總經理王浩宇表示,在低出生率、平均餘命延長下,人口結構正加速朝著高齡化與長壽化的趨勢發展,退休後的生活費用缺口也將跟著擴大,為了減輕對老後生活費用的擔憂,盡情安享退休後的好日子,退休準備不只是有做就好,更要準備充足,才能活得久又活得快樂。

     勞動部調查顯示,目前國人退休後生活費用來源主要為勞保老年年金、國民年金,以及軍公教保險等政府社會保險,其次則是勞工退休金、軍公教退撫金等職業保險。

     王浩宇認為,國人前兩筆的退休金只能夠應付最基本的退休生活需求,如果要活得久且活得快樂,每位國人都應該要盡早自主儲備個人退休金,建立第三道退休保護傘,完善整體退休準備規劃。

     事實上,近年來在主管機關、證券周邊單位、媒體與資產管理業者的共同宣導下,國人對於退休準備的意識逐年提高。其中,由基富通配合主管機關政策,執行的好享退、好好退休兩大全民退休自主投資專案,至今已引導10萬名國人以定期定額方式實際踏出個人退休準備的第一步,儲備個人第三筆退休金。

     王浩宇表示,專案設立的目標就是希望讓「有心」想要儲備第三筆退休基金的國人,能夠「有管道」進行方便且安全的儲備。

     專案基金本身有產官學專家篩選,並且每半年檢視、定期把關,不只衡量報酬表現、更重視風險控管能力,都是適合長期穩健理財的基金。加上基金業者共同讓利,將經理費率調降到1%以下、媲美被動式ETF,並且提供終身0手續費的低廉成本,降低國人退休準備的門檻。

     專案基金推出之後,雖然先後遭遇COVID-19、俄烏戰爭與全球央行升息浪潮等利空洗禮,但經過本波完整的景氣循環後,已邁入定期定額長期微笑曲線的右端,也鼓勵投資人持續投資儲備個人退休金,更不要因為一時的市場震盪而恐慌,應保持耐心、紀律且長期投資,循序漸進達成快樂退休的大目標。